Bilingual report — Covered California Announces 2023 Plan Rates: Lower Than National Average Amid Uncertain Future of American Rescue Plan Benefits

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SACRAMENTO — Covered California announced its plans and rates for the 2023 coverage year. The preliminary weighted average rate change is an increase of 6 percent, due in part to the return of a normal medical trend that existed prior to the COVID-19 pandemic, as well as the potential end of the increased and expanded financial help offered to eligible consumers through the American Rescue Plan, if Congress does not extend the law before it expires at the end of the year.

“Covered California’s competitive marketplace continues to hold the line on rates that are well below the national average, keeping coverage within reach and giving Californians new choices,” said Jessica Altman, executive director of Covered California. “However, without an extension of the expanded financial help provided by the American Rescue Plan, Californians will receive less financial help next year and see their monthly payments rise as a result.”

California’s Individual Market Rate Change for 2023

The preliminary average rate change of 6 percent is for Covered California enrollees, but most people in the individual market, which consists of approximately 2.3 million enrolled both on and off the exchange, have the same benefit designs and plan premiums as the 1.7 million purchasing health insurance through Covered California.

When averaged over the past four years, which includes record-low rate changes in 2020 and 2021, Covered California’s average rate change is just 2.3 percent.

Table 1: California’s Individual Market Rate Changes¹

2020 Weighted Average: 0.8%
2021 Weighted Average: 0.5%
2022 Weighted Average: 1.8%
2023 Weighted Average: 6.0%
4-Year Average (2020-2023): 2.3%

The latest available data also shows that California’s rate change is belowthe national average of 10 percent among the 13 states, and the District of Columbia, that have preliminarily filed their rates. Covered California’s modest rate change is attributed to several factors:

• Covered California is an “active purchaser” and negotiates with carriers on behalf of consumers to deliver the best value. Many other states only conduct limited reviews of proposed rates or accept all rate submissions.
• Covered California’s strong enrollment, which stands at more than 1.7 million people.
• Covered California continues to be home to one of the healthiest consumer pools in the nation, with the most recent data showing that California had the second-lowest “state average plan liability risk score” in the nation in 2021. This marks the eighth straight year that California has been among the top five states in fostering healthy enrollment in the individual market.
• On the other end of the scale, after more than two years of lower-than-normal utilization rates, Covered California’s carriers are seeing medical trends return to pre-pandemic levels, accounting for an average of 4 percentage points.

The preliminary average rate change will vary by region and by an individual’s personal situation (see Table 2: Covered California Individual Market Rate Changes by Rating Region). The rates have been filed with California’s Department of Managed Health Care (DMHC) and are subject to its final review and public comment.

Californians both on- and off-exchange will also benefit from Covered California’s competitive marketplace and standard patient-centered benefit designs. Unsubsidized consumers could mitigate the rate change by switching to the lowest-cost plan in the same metal tier, saving an average of -5.8 percent on their gross premiums. However, it is important to note that regardless of their plan choice, the change in monthly costs subsidized consumers see will largely be determined by the future of the American Rescue Plan and, therefore, the amount of financial assistance available.

The Consequences of the American Rescue Plan Expiring

The American Rescue Plan ensures that everyone eligible will spend no more than 8.5 percent of their household income on their health plan premiums if they enroll through an Affordable Care Act marketplace. The law reduced consumer premium costs to record lows and expanded eligibility for premium savings to middle-income individuals and families.

However, the American Rescue Plan is set to expire at the end of 2022, and existing consumers will see less federal financial help and higher costs when they receive their renewal notices in October if Congress does not act.

“At a time when many people are already facing increased economic pressures, some Californians may make the difficult choice of becoming uninsured in absence of the financial help that the American Rescue Plan provides,” Altman said. “Covered California stands ready to move mountains if Congress elects to extend the American Rescue Plan’s subsidies, but every single day matters. The longer we go without a decision, the harder it will be to avoid disruption and consumer confusion.”

A recent Covered California analysis, “Americans Brace for Higher Health Insurance Costs if the American Rescue Plan Is Allowed to Expire,” showed that an estimated 3 million Americans, including 220,000 Californians, could be priced out of coverage next year. In addition, the expiration of the American Rescue Plan would cause average net premiums to double for nearly 1 million low-income consumers, and middle-income Californians would no longer receive any federal financial help.

The uncertain future of the expanded American Rescue Plan subsidies added less than 1 percentage point to premiums, as carriers anticipated that healthy enrollees may choose to drop their coverage. Without this, consumers would be seeing a rate change of closer to 5 percent, which would be in line with what Covered California saw in its initial years.

“As we look at the change in underlying premiums this year, it is important to remember that what most Covered California consumers actually pay for coverage each month is based largely on the financial help available to them,” Altman said. “The biggest factor impacting what our consumers will pay for coverage in 2023 is whether Congress extends the enhanced subsidies, or not.”

On Tuesday, Covered California and 18 other marketplaces wrote to congressional leaders, highlighting the potential ramifications if the law is allowed to expire.

Covered California also noted that if Congress allows the American Rescue Plan subsidies to expire, the state of California stands ready to step in and mitigate some of the impact. In the most recent state budget, California allocated $304 million to a state subsidy program, which would benefit both low- and middle-income consumers. While the funding is significant, and would help make health insurance more affordable for Californians, the federal subsidies under the American Rescue Plan amount to about $1.7 billion per year.

Covered California Adds Competition

Covered California’s high enrollment and healthy consumers continue to attract health insurance carriers, which has meant increased competition and choice. Changes to this year’s carriers include:

• Aetna CVS Health, which currently serves 34 million people across the nation, will join Covered California and begin offering coverage in El Dorado, Fresno, Kings, Madera, Placer, Sacramento and Yolo counties.
• Anthem Blue Cross will return to San Diego County and will join Blue Shield of California as the second carrier to offer statewide coverage.
• Blue Shield of California will expand its Trio HMO plan into portions of Monterey County.
• Health Net will be ending its EPO plan product. Nearly 600 consumers spread throughout Contra Costa, Marin, Merced, Napa, San Francisco, San Joaquin, San Mateo, Santa Cruz, Solano, Sonoma, Stanislaus and Tulare counties will be given the opportunity to choose a new plan or be moved to the carrier with the lowest-cost plan in the same metal tier.

As a result, with 13 carriers providing coverage across the state in 2023, all Californians will have two or more choices, 93 percent will be able to choose from three carriers or more, and 81 percent of Californians will have four or more choices.

“Covered California’s marketplace requires carriers to compete on price and quality, which increases affordability and allows Californians to choose the option that best fits their needs,” Altman said. “This year brings increased competition, and every Californian will have at least two carries to choose from, with most having four or five choices.”

Covered California’s Special-Enrollment Period

While the rates and increased choice will not go into effect until coverage begins on Jan. 1, 2023, there are many life changes that allow Californians to enroll right now. The most common qualifying life events are losing health coverage, getting married, having a baby, permanently moving to California or moving within the state where new carriers are offered.

In addition, there are several qualifying life events that are available due to the public health emergency and the American Rescue Plan:

• You or a family member have been affected by the COVID-19 pandemic.
• You have a household income under 150 percent of the federal poverty level, which is less than $19,320 for an individual and $39,750 for a family of four.
  • Eligible consumers in this income bracket can find Silver 94 plans, the most generous coverage available through Covered California, with no monthly premium.
• You paid the penalty because you did not have health insurance.

A full list of qualifying life events can be found at this link.

“Californians can still benefit from the American Rescue Plan for the rest of the year if they need health insurance right now,” Altman said. “Right now, two of every three Covered California enrollees can get name-brand coverage for $10 a month or less, thanks to the expanded eligibility and record financial help through the American Rescue Plan.”

Consumers who sign up during special enrollment will have their coverage begin on the first of the following month.

Consumers Can Easily Check Their Eligibility and Options on CoveredCA.com

Consumers can explore their options in a number of different ways, including:

• Covered California’s online Shop and Compare Tool will show consumers if they are eligible for financial help and which plans are available in their area.
• Find the nearest certified enroller in your neighborhood by visiting https://www.coveredca.com/support/contact-us/.
• Call Covered California at (800) 300-1506 to get information or enroll by phone.

Covered California’s online enrollment portal and certified enrollers will also help people find out whether they are eligible for Medi-Cal. Medi-Cal enrollment is available year-round, and the coverage will begin the day after a person signs up.

 

Table 2: Covered California Individual Market Rate Changes by Rating Region

Statewide Total
Total enrollment²: 1,710,280
Avg. rate change: 6.0%
Shop and switch³: -5.8%

Region 1 – Alpine, Amador, Butte, Calaveras, Colusa, Del Norte, Glenn, Humboldt, Lake, Lassen, Mendocino, Modoc, Nevada, Plumas, Shasta, Sierra, Siskiyou, Sutter, Tehama, Trinity, Tuolumne and Yuba counties
Total Enrollment: 61,360
Avg. rate change: 11.3%
Shop and switch: 6.7%

Region 2 – Marin, Napa, Solano and Sonoma counties
Total Enrollment: 59,780
Avg. rate change: 5.2%
Shop and switch: -1.0%

Region 3 – Sacramento, Placer, El Dorado and Yolo counties
Total Enrollment: 99,660
Avg. rate change: 4.7%
Shop and switch: -2.9%

Region 4 – San Francisco County
Total Enrollment: 36,190
Avg. rate change: 6.2%
Shop and switch: -3.2%

Region 5 – Contra Costa County
Total Enrollment: 55,220
Avg. rate change: 6.1%
Shop and switch: 0.1%

Region 6 – Alameda County??????
Total Enrollment: 78,950
Avg. rate change: 5.7%
Shop and switch: 1.2%

Region 7 – Santa Clara County
Total Enrollment: 66,750
Avg. rate change: 4.7%
Shop and switch: -3.3%

Region 8 – San Mateo County
Total Enrollment: 28,850
Avg. rate change: 6.0%
Shop and switch: -1.3%

Region 9 – Monterey, San Benito and Santa Cruz counties
Total Enrollment: 29,760
Avg. rate change: 5.5%
Shop and switch: -13.2%

Region 10 – San Joaquin, Stanislaus, Merced, Mariposa and Tulare counties
Total Enrollment: 82,940
Avg. rate change: 5.6%
Shop and switch: -3.8%

Region 11 – Fresno, Kings and Madera counties
Total Enrollment: 42,400
Avg. rate change: 0.0%
Shop and switch: -4.8%

Region 12 – San Luis Obispo, Santa Barbara and Ventura counties
Total Enrollment: 78,190
Avg. rate change: 5.1%
Shop and switch: -1.6%

Region 13 – Mono, Inyo and Imperial counties
Total Enrollment: 16,530
Avg. rate change: 11.7%
Shop and switch: 8.3%

Region 14 – Kern County
Total Enrollment: 23,440
Avg. rate change: 2.7%
Shop and switch: -2.3%

Region 15 – Los Angeles County (northeast)
Total Enrollment: 224,400
Avg. rate change: 5.9%
Shop and switch: -10.5%

Region 16 – Los Angeles County (southwest)
Total Enrollment: 274,630
Avg. rate change: 6.8%
Shop and switch: -11.9%

Region 17 – San Bernardino and Riverside counties
Total Enrollment: 162,910
Avg. rate change: 6.7%
Shop and switch: -5.1%

Region 18 – Orange County
Total Enrollment: 159,640
Avg. rate change: 7.1%
Shop and switch: -8.5%

Region 19 – San Diego County
Total Enrollment: 128,700
Avg. rate change: 5.3%
Shop and switch: -7.7%

 

Table 3:California Individual Market Rate Changes by Carrier⁴

Anthem Blue Cross – 5.8%
Blue Shield of California – 9.2%
Bright Healthcare – 5.0%
Chinese Community Health Plan – 3.3%
Health Net – 2.9%
Kaiser Permanente – 4.0%
LA Care Health Plan – 2.1%
Molina Healthcare – 10.7%
Oscar Health Plan of California – 13.2%
Sharp Health Plan – 6.5%
Valley Health Plan – 6.5%
Western Health Advantage – 2.2%
Overall – 6.0%

 

About Covered California

Covered California is the state’s health insurance marketplace, where Californians can find affordable, high-quality insurance from top insurance companies. Covered California is the only place where individuals who qualify can get financial assistance on a sliding scale to reduce premium costs. Consumers can then compare health insurance plans and choose the plan that works best for their health needs and budget. Depending on their income, some consumers may qualify for the low-cost or no-cost Medi-Cal program.

Covered California is an independent part of the state government whose job is to make the health insurance marketplace work for California’s consumers. It is overseen by a five-member board appointed by the governor and the Legislature. For more information about Covered California, please visit www.CoveredCA.com.

_____________________________

¹ The premium changes reported are based on the total premium, while many consumers pay only a portion of the total premium due to the federal and state subsidies that lower their costs. In some cases, consumers may receive relatively lower subsidies in the coming year so their out-of-pocket premium expenses may be different from the “average change” in premium.

² Effectuated enrollment for coverage in the month of March 2022. See the full data profile.

³ Shop and switch refers to the average rate change a consumer could see if they shop around and switch to the lowest-cost plan in their current metal tier.

⁴ The weighted average rate change refers to the overall average throughout the state. Actual rate changes for consumers may vary based on their personal circumstances, the area they live in and their plan’s metal tier.

***

Covered California anuncia tarifas de 2023: más bajas que el promedio nacional en medio de un futuro incierto de los beneficios del Plan de Rescate Americano

• El mercado individual de California experimentará un aumento preliminar de las tarifas del 6 por ciento en el 2023, debido en parte a la vuelta en las tendencias médicas normales que existían antes de la pandemia del COVID-19 y al futuro incierto del Plan de Rescate Americano.
• A pesar de la incertidumbre, el cambio de tarifas está por debajo del promedio nacional gracias a los 1,7 millones de inscritos en Covered California y al grupo de consumidores saludables en el estado, que sigue estando entre los mejores del país.
• Covered California también anunció que una decimotercera compañía se incorporará al mercado, y que una compañía ya existente ampliará sus servicios para convertirse en la segunda en ofrecer cobertura en todo el estado.
• Todos los californianos tendrán dos o más opciones de aseguradoras, el 93% podrá elegir entre tres o más, y el 81% tendrá cuatro o más opciones.

SACRAMENTO — Covered California anunció sus planes y tarifas para el año de cobertura 2023. El cambio preliminar de la tarifa tiene un aumento del 6 por ciento, debido en parte a la vuelta de una tendencia médica normal que existía antes de la pandemia de COVID-19, así como la posible terminación de la ayuda financiera aumentada y ampliada que se ofrece a los consumidores elegibles a través del Plan de Rescate Americano, si el Congreso no extiende la ley antes de que expire a fin de año.

“El mercado competitivo de Covered California sigue manteniendo la línea de las tarifas que están muy por debajo del promedio a nivel nacional, manteniendo la cobertura al alcance y dando a los californianos nuevas opciones”, dijo Jessica Altman, directora ejecutiva de Covered California. “Sin embargo, sin una extensión de la ayuda financiera ampliada proporcionada por el Plan de Rescate Americano, los californianos recibirán menos ayuda financiera el próximo año y verán sus pagos mensuales aumentar como resultado.”
Cambio de tarifa del mercado individual de California para el 2023

 

El cambio de tarifa promedio preliminar es del 6 por ciento es para los usuarios de  Covered California, pero la mayoría de las personas en el mercado individual, que consiste en aproximadamente 2,3 millones de inscritos tanto en el intercambio como fuera de él, tienen los mismos diseños de beneficios y primas de planes que los 1,7 millones que compran seguro de salud a través de Covered California.

Cuando se promedia a lo largo de los últimos cuatro años, lo que incluye cambios de tarifas récord en 2020 y 2021, el cambio de tarifas promedio de Covered California es de solo 2,3 por ciento.

Tabla 1: Cambios en las tarifas del mercado individual de California (Porcentajes)[i]

	2020	2021	2022	2023	Porcentaje de 4 años (2020-2023)
Promedio Ponderado	0.8	0.5	1.8	6.0	2.3

 

Los últimos datos disponibles también muestran que el cambio de tarifas de California está por debajo del promedio nacional del 10 por ciento entre los 13 estados y el Distrito de Columbia, que han presentado sus tarifas de manera preliminar. El cambio de tarifa de Covered California se atribuye a varios factores:

 

• Covered California es un “comprador activo” y negocia con las compañías en nombre de los consumidores para ofrecer el mejor valor. Muchos otros estados sólo realizan revisiones limitadas de las tarifas propuestas o aceptan todas las propuestas de tarifas.
• Covered California tiene un numero de inscripciones sólida, que supera los 1,7 millones de personas.
• Covered California continúa siendo el hogar de uno de los grupos de consumidores más saludables de la nación, con los datos más recientes que muestran que California tuvo el segundo “puntaje de riesgo de responsabilidad del plan promedio estatal” más bajo de la nación en 2021. Esto marca el octavo consecutivo año en que California ha estado entre los cinco estados principales en fomentar la inscripción saludable en el mercado individual.
• En el otro extremo de la escala, tras más de dos años de tasas de utilización más bajas de lo normal, los operadores de Covered California están viendo cómo las tendencias médicas vuelven a los niveles anteriores a la pandemia, lo que supone una media de 4 puntos porcentuales.

El cambio medio preliminar de las tarifas variará según la región y la situación personal del individuo (Véase el Tabla 2: Cambios en las tarifas del mercado individual de Covered California por región de calificación). Las tarifas se han presentado ante el Departamento de Atención Médica Gestionada (DMHC) de California y están sujetas a su revisión final y a los comentarios del público.

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Los californianos tanto dentro como fuera del mercado también se beneficiarán del mercado competitivo de Covered California y de los diseños de beneficios estándar centrados en el paciente. Los consumidores no subvencionados podrían mitigar el cambio de tarifas cambiando al plan de menor costo en el mismo nivel de metal, ahorrando un promedio de -5,8% en sus primas brutas. Sin embargo, es importante señalar que, independientemente de la elección de plan, el cambio en los costos mensuales que vean los consumidores subvencionados vendrá determinado en gran medida por el futuro del Plan de Rescate Americano y, por tanto, por la cantidad de ayuda financiera disponible.

Las consecuencias de la expiración del Plan de Rescate Americano

El Plan de Rescate Americano garantiza que todas las personas que reúnan los requisitos no gastarán más del 8,5% de sus ingresos familiares en las primas de su plan de salud si se inscriben a través de un mercado de la Ley de Atención Asequible. La ley redujo los costos de las primas de los consumidores a mínimos históricos y amplió la posibilidad de ahorrar en las primas a las personas y familias de ingresos medios.

Sin embargo, el Plan de Rescate Americano expirará a finales de 2022, y los consumidores actuales verán menos ayuda financiera federal y costos más altos cuando reciban sus avisos de renovación en octubre si el Congreso no actúa.

“En un momento en que muchas personas ya se enfrentan a mayores presiones económicas, algunos californianos pueden tomar la difícil decisión de quedarse sin seguro en ausencia de la ayuda financiera que proporciona el Plan de Rescate Americano”, dijo Altman. “Covered California está preparada para mover montañas si el Congreso decide extender los subsidios del Plan de Rescate Americano, pero cada día es importante. Cuanto más tiempo pasemos sin una decisión, más difícil será evitar la interrupción y la confusión del consumidor.”

Un análisis reciente de Covered California, “Los estadounidenses se preparan para mayores costos de seguro de salud si se permite que expire el plan ‘American Rescue””, mostró que aproximadamente 3 millones de estadounidenses, incluidos 220,000 californianos, podrían quedar sin cobertura el próximo año. Además, la expiración del Plan de Rescate Americano haría que las primas netas promedio se duplicaran para casi 1 millón de consumidores de bajos ingresos, y los californianos de ingresos medios ya no recibirían ninguna ayuda financiera federal.

 

El futuro incierto de los subsidios del Plan de Rescate Americano ampliado añadió menos de un punto porcentual a las primas, ya que los operadores anticiparon que los afiliados sanos podrían optar por abandonar su cobertura. Sin esto, los consumidores estarían viendo un cambio de tarifa más cercano al 5%, lo que estaría en línea con lo que Covered California vio en sus primeros años.

“Al ver el cambio en las primas subyacentes este año, es importante recordar que lo que la mayoría de los consumidores de Covered California realmente pagan por la cobertura cada mes se basa en gran medida en la ayuda financiera disponible para ellos”, dijo Altman. “El mayor factor que impacta en lo que nuestros consumidores pagarán por la cobertura en 2023 es si el Congreso extiende los subsidios o no”.

El martes, Covered California y otros 18 mercados escribieron a los líderes del Congreso, destacando las posibles ramificaciones si se permite que la ley expire.

 

Covered California también señaló que, si el Congreso permite que se expiren los subsidios del Plan de Rescate Americano, el estado de California está preparado para intervenir y mitigar parte del impacto. En el presupuesto estatal más reciente, California asignó 304 millones de dólares a un programa de subsidios estatales, que beneficiaría a los consumidores de ingresos bajos y medios. Aunque la financiación es importante y ayudaría a que el seguro médico fuera más asequible para los californianos, los subsidios federales del Plan de Rescate Americano ascienden a unos 1.700 millones de dólares al año.

Covered California aumenta la competencia

 

La alta inscripción y los consumidores saludables de Covered California continúan atrayendo a las compañías de seguros de salud, lo que ha significado una mayor competencia y opciones. Los cambios en las compañías de salud de este año incluyen:

 

Los cambios en los operadores de este año incluyen:

• Aetna CVS Health, que actualmente presta servicio a 34 millones de personas en todo el país, se unirá a Covered California y comenzará a ofrecer cobertura en los condados de El Dorado, Fresno, Kings, Madera, Placer, Sacramento y Yolo.
• Anthem Blue Cross volverá al condado de San Diego y se unirá a Blue Shield of California como segunda compañía que ofrece cobertura en todo el estado.
• Blue Shield of California ampliará su plan Trio HMO a partes del condado de Monterey.
• Health Net pondrá fin a su plan EPO. Casi 600 consumidores repartidos por los condados de Contra Costa, Marin, Merced, Napa, San Francisco, San Joaquín, San Mateo, Santa Cruz, Solano, Sonoma, Stanislaus y Tulare tendrán la oportunidad de elegir un nuevo plan o ser trasladados a la compañía con el plan de menor coste en el mismo nivel de metal.

Como resultado, con 13 compañías proporcionando cobertura en todo el estado en el 2023, todos los californianos tendrán dos o más opciones, el 93 por ciento podrá elegir entre tres aseguradoras o más, y el 81 por ciento de los californianos tendrá cuatro o más opciones.

“El mercado de Covered California requiere que las compañías compitan en precio y calidad, lo que aumenta la asequibilidad y permite a los californianos elegir la opción que mejor se adapte a sus necesidades”, dijo Altman. “Este año trae una mayor competencia, y cada californiano tendrá al menos dos portadores para elegir, y la mayoría tendrá cuatro o cinco opciones”.

Período de inscripción especial de Covered California

Aunque las tarifas y el aumento de las opciones no entrarán en vigor hasta que la cobertura comience el 1 de enero de 2023, hay muchos cambios en la vida que permiten a los californianos inscribirse ahora mismo. Los acontecimientos cambios de vida más comunes que reúnen los requisitos son la pérdida de la cobertura médica, el matrimonio, el nacimiento de un bebé, el traslado permanente a California o la mudanza dentro del estado donde se ofrecen las nuevas compañías.

Además, hay varios acontecimientos vitales que reúnen los requisitos necesarios debido a la emergencia pública y al Plan de Rescate Americano:

• Usted o un miembro de su familia ha sido afectado por la pandemia de COVID-19.
• Tienes unos ingresos familiares inferiores al 150% del nivel de pobreza federal, que es menos de 19.320 dólares para un individuo y 39.750 dólares para una familia de cuatro miembros.
• Los consumidores elegibles en este rango de ingresos pueden encontrar planes Silver 94, la cobertura más generosa disponible a través de Covered California, sin prima mensual.

 

• Ha pagado la multa porque no tenía seguro médico.

Puede encontrar una lista completa de eventos de vida calificados aquí.

 

“Los californianos todavía pueden beneficiarse del Plan de Rescate Americano durante el resto del año si necesitan un seguro de salud en este momento”, dijo Altman. “Ahora mismo, dos de cada tres inscritos en Covered California pueden obtener una cobertura de marca por 10 dólares al mes o menos, gracias a la ampliación de la elegibilidad y la ayuda financiera récord a través del Plan de Rescate Americano”.

Los consumidores que se inscriban durante la inscripción especial tendrán su cobertura a partir del primer día del mes siguiente.

Los consumidores pueden comprobar fácilmente su elegibilidad y sus opciones en CoveredCA.com/espanol

Las personas pueden ver sus opciones y elegibilidad de diferentes maneras:

 

• Puedes usar la herramienta en línea de Busca y compara para ver si calificas para ayuda financiera y ver que planes hay disponibles en tu área.
• Puedes encontrar un agente certificado y tener atención en persona visitando: https://www.coveredca.com/support/contact-us/.
• Llama a Covered California al (800) 830-1706 para obtener información o inscribirte por teléfono.

El portal de inscripción en línea de Covered California y los inscriptores certificados también ayudarán a las personas a averiguar si son elegibles para Medi-Cal. La inscripción en Medi-Cal está disponible todo el año, y la cobertura comenzará el día después de que la persona se inscriba.

Tabla 2: Cambios en las tarifas del mercado individual de Covered California por región de calificación

Calificación por región	Total inscripciones[ii]	Cambio promedio	Compra y compara [iii]
Statewide Total	1,710,280	6.0%	– 5.8%
Región 1 Condados de Alpine, Amador, Butte, Calaveras, Colusa, Del Norte, Glenn, Humboldt, Lake, Lassen, Mendocino, Modoc, Nevada, Plumas, Shasta, Sierra, Siskiyou, Sutter, Tehama, Trinity, Tuolumne y Yuba	61,360	11.3%	6.7%
Región 2 Condados de Marín, Napa, Solano y Sonoma	59,780	5.2%	-1.0%
Región 3 Condados de Sacramento, Placer, El Dorado y Yolo	99,660	4.7%	-2.9%
Región 4 Condado de San Francisco	36,190	6.2%	-3.2%
Región 5 Condado de Contra Costa	55,220	6.1%	0.1%
Región 6 Condado de Alameda	78,950	5.7%	1.2%
Región 7 Condado de Santa Clara	66,750	4.7%	-3.3%
Región 8 Condado de San Mateo	28,850	6.0%	-1.3%
Región 9 Condados de Monterey, San Benito y Santa Cruz	29,760	5.5%	-13.2%
Región 10 Condados de San Joaquin, Stanislaus, Merced, Mariposa y Tulare	82,940	5.6%	-3.8%
Región 11 Condados de Fresno, Kings y Madera	42,400	0.0%	-4.8%
Región 12 Condados de San Luis Obispo, Santa Barbara y Ventura	78,190	5.1%	-1.6%
Región 13 Condados de Mono, Inyo e Imperial	16,530	11.7%	8.3%
Región 14 Condado de Kern	23,440	2.7%	-2.3%
Región 15 Condado de Los Ángeles (noreste)	224,400	5.9%	-10.5%
Región 16 Condado de Los Ángeles (suroeste)	274,630	6.8%	-11.9%
Región 17 Condados de San Bernardino y Riverside	162,910	6.7%	-5.1%
Región 18 Condado de Orange	159,640	7.1%	-8.5%
Región 19 Condado de San Diego	128,700	5.3%	-7.7%

 

 

Tabla 3: Cambios en las tarifas del mercado individual de California por

operador [iv]

 

Compañia de salud	Cambio de tasa promedio ponderado
Anthem Blue Cross	5.8%
Blue Shield of California	9.2%
Bright Healthcare	5.0%
Chinese Community Health Plan	3.3%
Health Net	2.9%
Kaiser Permanente	4.0%
LA Care Health Plan	2.1%
Molina Healthcare	10.7%
Oscar Health Plan of California	13.2%
Sharp Health Plan	6.5%
Valley Health Plan	6.5%
Western Health Advantage	2.2%
Overall	6.0%

 

Acerca de Covered California

 

Covered California es el mercado de seguros de salud del estado, donde los californianos pueden encontrar seguros asequibles y de alta calidad de las mejores compañías de seguros. Covered California es el único lugar donde las personas que califican pueden obtener asistencia financiera para reducir los costos de las primas.

 

Los consumidores pueden comparar planes de seguro de salud y elegir el plan que mejor se adapte a sus necesidades de salud y presupuesto. Dependiendo de sus ingresos, algunos consumidores pueden calificar para el programa Medi-Cal gratuito o de bajo costo.

 

Covered California es una parte independiente del gobierno estatal cuyo trabajo es hacer que el mercado de seguros médicos funcione para los consumidores de California. Es supervisado por una junta de cinco miembros designados por el gobernador y la Legislatura. Para obtener más información sobre Covered California, visitewww.CoveredCA.com/espanol